투자 자동화에 대한 정의와 자동화의 몇 가지 주요 측면

 

 

투자 자동화는 기술 및 사전 정의된 지침을 사용하여 귀하를 대신하여 투자 활동을 자동으로 관리하고 실행하는 프로세스를 말합니다. 여기에는 투자의 다양한 측면을 합리화하고 단순화하는 시스템 및 도구 설정이 포함됩니다.

 

다음은 투자 자동화의 몇 가지 주요 측면입니다.

 

1. 자동 이체: 은행에선 고객의 자금을 미리 정해진 가격으로 은행 계좌에서 투자 계좌로 반복 이체를 설정할 수 있습니다. 이렇게 하면 매번 수동으로 개입할 필요 없이 투자 자금을 일관되게  이동 시킬 수 있습니다.

2. 재조정: 재조정은 원하는 자산 할당을 유지하기 위해 투자 할당을 조정하는 프로세스입니다. 자동화를 사용하면 대상 자산 비율 또는 특정 시간 간격과 같은 사전 결정된 기준에 따라 포트폴리오의 균형을 자동으로 재조정하는 규칙을 설정할 수 있습니다.

 

3. 배당금 재투자: 투자가 배당금을 창출하는 경우 자동화를 사용하여 해당 배당금을 동일한 투자에 자동으로 재투자할 수 있습니다. 이는 시간이 지남에 따라 수익을 합성하고 잠재적으로 포트폴리오의 성장을 가속화하는 데 도움이 됩니다.

 

4. 포트폴리오 모니터링: 자동화 도구는 투자 성과를 추적하고 모니터링할 수 있습니다. 그들은 포트폴리오의 가치, 성과 지표에 대한 업데이트를 제공하고 때로는 시장 상황에 따라 통찰력이나 제안을 제공하기도 합니다.

5. 세금 최적화: 일부 자동화 플랫폼은 세금 효율성을 위해 투자를 최적화하는 데 도움이 되는 기능을 제공합니다. 그들은 이익을 상쇄하고 잠재적으로 세금 책임을 줄이기 위해 실적이 저조한 투자를 판매하는 세금 손실 수확 전략을 제공할 수 있습니다.

 

6. 목표 기반 투자: 자동화를 통해 투자를 특정 재정 목표에 맞출 수 있습니다. 은퇴, 교육, 주택 구입 등 각 목표에 맞는 다양한 투자 계정이나 포트폴리오를 설정할 수 있습니다. 자동화 도구는 이러한 목표를 향한 진행 상황을 추적하고 필요한 경우 조정을 제안할 수 있습니다.

 

전반적으로 투자 자동화는 투자 프로세스를 합리화 및 단순화하고, 수동 개입의 필요성을 줄이고, 개인이 투자 전략에서 규율을 유지하도록 돕는 것을 목표로 합니다. 시간을 절약하고 감정적인 의사 결정의 위험을 줄이며 투자를 관리하고 성장시키는 체계적인 접근 방식을 제공할 수 있습니다.